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Cada vez mais, o dinheiro vai mudando suas características para se adequar à crescente transformação digital do mercado. Neste sentido, a tokenização dos ativos é uma realidade!
Ou seja, a tokenização de ativos visa transformar os recursos físicos em digitais, facilitando seu manuseio, mas criando necessidades de regulação ainda mais completas.
Siga com a gente até o final do artigo e descubra o que realmente importa neste mercado de tokenização de ativos. Vamos lá?!
O que é tokenização de ativos?
A tokenização de ativos é um processo que transforma ativos físicos reais em artefatos digitais.
Nesse sentido, imóveis, obras de arte, commodities, ações e até mesmo direitos de propriedade intelectual, são convertidos em unidades digitais únicas.
Essas unidades são então registradas em uma cadeia organizada (blockchain), geralmente utilizando tecnologia de contratos inteligentes.
Além de fornecer um registro imutável de propriedade e transações.
Com isso, possibilita a sua negociação, transferência e registro de propriedade de forma descentralizada e transparente.
Como funciona a tokenização de ativos
A tokenização de ativos é um processo complexo que envolve várias etapas, desde a seleção do ativo até a emissão das unidades digitais (tokens) e sua negociação.
Aqui está uma explicação mais detalhada de como funciona esse processo:
1. Seleção do ativo:
O primeiro passo é escolher o ativo que será tokenizado. Isso pode ser qualquer coisa com valor tangível, como imóveis, obras de arte, commodities, ações, dentre outros.
O ativo deve ter características que o tornem adequado para tokenização, como divisibilidade e transferibilidade.
2. Legalidade e conformidade:
Antes de prosseguir com a tokenização, é essencial garantir que o ativo e o processo de tokenização estejam em conformidade com todas as regulamentações legais relevantes.
Isto inclui leis de valores mobiliários e regulamentos específicos da blockchain.
3. Estruturação do token:
Uma vez que o ativo é selecionado e a conformidade legal é assegurada, a próxima etapa é estruturar a unidade digital (token).
Isso envolve determinar quantos serão emitidos e qual será sua representação em relação ao ativo real.
Por exemplo, um imóvel pode ser dividido em milhares de tokens, cada um representando uma fração do valor total do imóvel.
4. Emissão dos tokens:
Os tokens são então criados e emitidos em uma cadeia ordenada, chamada de blockchain. Isso geralmente é feito por meio de contratos inteligentes.
Esses são programas de computador que executam automaticamente os termos do acordo de tokenização, como a distribuição aos investidores.
5. Registro na blockchain:
Cada token e as informações relacionadas ao ativo são registrados em uma cadeia (blockchain) pública ou privada.
Esse registro fornece um histórico transparente e imutável de todas as transações relacionadas ao token emitido, garantindo a integridade e a segurança dos dados.
6. Negociação e transferência:
Uma vez que os tokens são emitidos e registrados na cadeia, eles podem ser negociados em plataformas de troca compatíveis.
Os investidores podem comprar, vender ou transferi-los de forma rápida e eficiente, sem a necessidade de intermediários tradicionais.
7. Gestão contínua:
Após a tokenização, é necessário gerenciar continuamente as unidades digitais e o ativo subjacente. Isso pode envolver:
- A manutenção e atualização do registro na blockchain
- O pagamento de dividendos ou rendimentos aos seus detentores
- O cumprimento de quaisquer obrigações regulatórias em curso
Benefícios da tokenização de ativos
- Fracionamento de ativos: permite que investidores comprem frações de ativos que, de outra forma, seriam inacessíveis devido ao alto custo de aquisição.
- Liquidez melhorada: a tokenização facilita a negociação de ativos, tornando-os mais líquidos e acessíveis a uma gama mais ampla de investidores.
- Redução de custos: elimina intermediários em muitos processos, reduzindo assim taxas e custos de transação.
- Transparência e segurança: a blockchain oferece um registro imutável e transparente de todas as transações, garantindo segurança e reduzindo riscos de fraude.
Impactos da comercialização de tokens no mercado
- Democratização do investimento:
A tokenização de ativos permite que investidores de todos os tamanhos tenham acesso a uma variedade mais ampla de oportunidades de investimento.
- Expansão do mercado de capitais:
Pode abrir novos mercados para ativos anteriormente ilíquidos, como imóveis e obras de arte, expandindo assim o mercado de capitais.
- Inovação financeira:
Estimula a inovação no setor financeiro, permitindo o desenvolvimento de novos produtos e serviços baseados em ativos tokenizados.
Segurança da tokenização de ativos
- Imutabilidade:
As transações registradas em blockchain são imutáveis, o que significa que não podem ser alteradas ou adulteradas retroativamente, proporcionando um alto nível de segurança.
- Criptografia:
Os dados são protegidos por criptografia avançada, tornando extremamente difícil para terceiros mal-intencionados acessarem ou alterarem informações.
- Contratos inteligentes:
A automação de processos por meio de contratos inteligentes ajuda a garantir que as condições acordadas sejam cumpridas, eliminando a necessidade de confiar em intermediários.
Sem dúvida, a tokenização de ativos está emergindo como uma tecnologia disruptiva com o potencial de transformar a forma como os ativos são negociados, investidos e gerenciados.
Oferecem uma série de benefícios, mas também desafios regulatórios e de segurança que precisam ser considerados.
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